目 录

一、部门主要职责

二、部门决算单位基本情况

三、部门主要工作总结

四、2017年决算收支总体情况

五、一般公共预算拨款支出决算情况

六、政府性基金支出决算情况

七、财政拨款基本支出决算情况

八、一般公共预算拨款“三公”经费支出决算情况

九、其他重要事项说明

十、名词解释

按照《365BT体育app_365体育app安全下载_365betasia财政局关于批复市住房公积金管理中心2017年度部门决算的通知》（宁财综〔2018〕9号）及《福建省财政厅关于印发福建省预决算公开操作规程的通知》（闽财预〔2017〕38号）的要求，现将我单位2017年度部门决算说明如下:

一、部门主要职责

365BT体育app_365体育app安全下载_365betasia住房公积金管理中心的主要职责是：

（一）编制、执行365BT体育app_365体育app安全下载_365betasia辖区范围内住房公积金的归集、使用计划；

（二）负责记载职工住房公积金的缴存、提取、使用等情况；

（三）负责住房公积金的核算；

（四）审批住房公积金的提取、使用；

（五）负责住房公积金的保值和归还；

（六）编制住房公积金归集、使用计划执行情况的报告；

（七）承办365BT体育app_365体育app安全下载_365betasia住房公积金管理委员会决定的其他事项。

二、部门决算单位基本情况

从决算单位构成看，365BT体育app_365体育app安全下载_365betasia住房公积金管理中心包括6个内设科室及10个办事处(营业部)， 其中：列入2017年部门决算编制范围的单位详细情况见下表:

 

单位名称	经费性质	人员编制数	在职人数
365BT体育app_365体育app安全下载_365betasia住房公积金管理中心	财政核拨	74	35
365BT体育app_365体育app安全下载_365betasia住房公积金管理中心蕉城办事处	财政核拨		2
365BT体育app_365体育app安全下载_365betasia住房公积金管理中心古田办事处	财政核拨		4
365BT体育app_365体育app安全下载_365betasia住房公积金管理中心屏南办事处	财政核拨		6
365BT体育app_365体育app安全下载_365betasia住房公积金管理中心周宁办事处	财政核拨		5
365BT体育app_365体育app安全下载_365betasia住房公积金管理中心寿宁办事处	财政核拨		3
365BT体育app_365体育app安全下载_365betasia住房公积金管理中心福安办事处	财政核拨		3
365BT体育app_365体育app安全下载_365betasia住房公积金管理中心柘荣办事处	财政核拨		2
365BT体育app_365体育app安全下载_365betasia住房公积金管理中心福鼎办事处	财政核拨		6
365BT体育app_365体育app安全下载_365betasia住房公积金管理中心霞浦办事处	财政核拨		4

    三、部门主要工作总结

2017年，365BT体育app_365体育app安全下载_365betasia住房公积金管理中心主要任务是：严格按照上级决策部署，围绕“规范管理，防控风险，提升信息化与服务水平”的总体要求，继续推进住房公积金缴存扩面工作，严防个贷逾期和资金流动性风险，用信息技术手段提升工作效率和创新服务方式，充分发挥住房公积金在改善职工住房条件和稳定房地产市场方面的积极作用。围绕上述任务，重点完成了以下工作：

（一）争创佳绩，业务工作稳步发展

一是归集资金稳步增长。2017年，全市归集住房公积金25.50亿元，同比增长9.49%，完成全年计划的108.51%；共为缴存职工提取住房公积金18.02亿元，同比增长13.55%；共有4883个单位建立了住房公积金制度，缴存职工达到23.10万人，净增缴存单位132个，净增缴存职工3.36万人。全市累计归集住房公积金163.76亿元，累计提取住房公积金87.32亿元，归集余额76.44亿元。二是个人贷款增速较快。2017年，全市发放住房公积金贷款26.88亿元，同比增长16.84%，完成全年计划的97.75%。全市累计发放个人住房公积金贷款147.55亿元，贷款余额75.15亿元，个贷使用率达98.31%，资金运用率达到98.31%。三是资金运作规范高效。2017年，全市住房公积金业务收入24301.98万元，业务支出12476.69万元，实现增值收益11825.29万元；上缴财政廉租房建设补充资金5143万元，取得了良好的经济效益和社会效益。

（二）再造流程，“放管服”落到实处

2017年，我中心深入贯彻落实“放管服”精神，适时召开房地产企业家座谈会和受托银行座谈会，在充分吸收采纳各方建议的基础上，推出“压、放、消、降”四大举措，共压缩办理时限6项、下放业务权限6项、取消不必要收件8项、降低受理门槛8项，这些工作得到了市委市政府的充分肯定。中国侨联党组成员、原福建省副省长、时任市委隋军书记对此专门作了批示：“这是‘放管服’的实际行动，要确保落实到位”，365BT体育app_365体育app安全下载_365betasia委书记、时任市长郭锡文和黄国璋副市长也作了批示，并由市委督查室专程组建督查调研组，赴中心开展调研，并形成《督查通报》对改革经验进行推广，肯定了改革成果。一是压缩办理时限。将贷款审批时限由法定的15个工作日压缩到6个工作日；受托银行办理贷款时限由10个工作日压缩到5个工作日；贷款放款时限由5个工作日压缩到1个工作日；楼盘备案和贷款规模审批由无规定时限压缩到7个工作日。二是下放业务权限。将贷款放款、异地贷款、楼盘备案及贷款规模审批下放各县级办事处（营业部）；正常基数调整、变更、补缴等归集业务由各办事处（营业部）受理下放受托银行直接办理；正常贷款期限延长5年由各办事处主任审批下放窗口受理人员直接办理，推动权力“瘦身”，让业务办理更加透明化、规范化。三是取消不必要收件。取消提取公积金填写申请表；取消办理工作调动、出境定居等公积金转移、提取业务的证明材料；取消办理业务加按指模；取消“商转公”贷款评估报告等，节约群众和企业的办事时间，提升服务效能。四是降低受理门槛。降低住房公积金“保低”标准，按省政府公布的最低工资标准乘以最低住房公积金缴存比例5%计算；降低贷款受理标准，单位住房公积金缴存比例未达到12%的，可以申请住房公积金贷款；降低借款人用自有资金提前还贷的条件限制等，使企业和群众负担减轻，获得感增强。

（三）便民惠企，服务水平全面提升

充分利用“互联网+”渠道，加强住房公积金政策宣传，为缴存者提供高效便捷服务。一是短信服务。2017年6月份，我中心开通12329短信平台，为广大缴存职工免费提供公积金缴存、支取、转移、结息等账户变动信息；有公积金贷款的职工，还可以收到贷款发放、还款等温馨提示信息，全年为公积金账户变动的缴存者，发送提醒短信61.01万条。二是微信服务。我中心微信公众号9月1日上线，设办事指南、政策法规、工作动态3大版块，分贷款业务、提取业务、缴存业务、政策解读等16个栏目。三是热线服务。2017年，市住房公积金12329服务热线平台共受理群众咨询3.99万人次，进一步拓宽了公积金缴存者咨询、交流渠道。

（四）强化监管，风险防范能力增强

住房公积金管理首先要保证资金安全，通过建立完善的内控制度，增强住房公积金防范风险的能力，保证住房公积金规范、高效管理。一是贷款每日报备。市中心限额内的放款权限下放至各办事处（营业部），无需上报市中心审批，超过限额的对外支付，报市中心授权。各办事处（营业部）每天向市中心计财科报备贷款发放情况并报送日报表。二是调拨留痕管理。在全面开通网上银行，将所有账户以“账户授权”形式进行资金监管的基础上，各办事处（营业部）每笔资金调拨，均需向市中心计财科书面报告，中心领导批示后，由计财科统筹全市资金进行调拨。每笔资金放款，因特殊原因，未能按时限放款的，均需书面说明原因。三是严格监督使用。成立综合检查组，每季度对各办事处（营业部）财务等情况进行综合检查，检查延伸至受托银行，对检查发现的问题，召开检查情况通报会，要求逐项整改，限期完成。2017年上半年，市审计局对我中心2013年至2016年期间住房公积金管理工作进行审计，审计结果显示，在预算执行及其他财政财务收支方面程序较为完善，资金使用、管理安全、规范。四是逾期催收有力。将逾期催收工作进行责任分解，定期召开逾期情况分析会，对存在的逾期情况，逐笔进行分析，逐户研究方案，采取电话催收、函件催收、扣款催收、诉讼催收等多种形式进行住房公积金逾期贷款催讨，全市个贷逾期率为0.48‰，同比下降63.36%。

（五）有呼必应，社会认可度逐渐提高

建立并完善应急处置机制，提高应对突发事件的能力，与群众加强联系沟通，做到“有呼必应、有诉必理、有理必果”，不断提升社会公信力和群众满意度。一是应急处置机制不断完善，针对市直营业部窗口新能源职工办理业务人数暴增、窗口业务大量积压的问题，我中心进行一系列调研后，在多方技术支持和测试下，在微信公众号平台正式上线运行了新能源公积金提取快速通道，让广大缴存职工足不出户，只需在微信平台填写提交个人信息、拍照上传离职证明即可办理离职和租房提取两项业务，从真正意义上化解窗口拥堵问题，保障窗口秩序和安全，实现让信息“多跑路”，群众“少跑腿”。二是企业职工获得感增强，通过降低征信认定、贷款受理、公积金“保低”和企业贷款楼盘保证金缴交比例等标准，放宽了贷款条件，降低了企业成本，缴存职工和企业的负担减轻、获得感增强。三是社会认可度提高，《住房保障与住房公积金》报、中编办网站、《闽东日报》等媒体对四大举措进行专门报道；365BT体育app_365体育app安全下载_365betasia人民政府新闻办公室举行365BT体育app_365体育app安全下载_365betasia住房公积金“互联网+服务”新闻发布会，大力宣传我中心“互联网+服务”新举措，9家中央驻闽媒体、省直媒体、市直媒体对此进行了专门报道。四是群众投诉件明显减少，及时处理市长信箱、12329投诉热线、12345政务平台、主任信箱、部门信箱收到的群众诉求，投诉件从上半年的16件减少为下半年的2件，群众真切感受到变化、满意率明显提高。

（六）从严治党，党建基础不断夯实

全面贯彻落实新时代党的建设总要求，坚持党要管党、全面从严治党，不断加强党的思想、组织、作风和反腐倡廉建设。一是推进“两学一做”学习教育常态化制度化。制定《2017年党建工作要点》和《推进“两学一做”学习教育常态化制度化的实施方案》，明确“三会一课”学习内容和方式。全体党员均能积极参加专题学习讨论，并撰写心得体会进行交流发言。通过新福建客户端、党员E家在线等，丰富学习载体，推动党员干部随地、随时、随手学习。二是认真抓好基层党组织建设。按时开展党总支和各支部换届工作，配齐配强党总支委员和各党支部书记。优化党员结构，重点发展学历较高、年龄较轻、窗口一线、要求上进的干部，并重点进行培养发展。三是开展落实党风廉政建设情况和中央八项规定精神检查。我中心与驻住建局纪检组一起，分组对各县（市、区）办事处2013年7月以来贯彻落实中央八项规定精神和党风廉政建设情况进行检查，对发现的问题，要求说明情况，立即整改到位。与各办事处（营业部）支部，中心机关各科室签订了党风廉政建设责任书，形成了一级抓一级，层层抓落实的工作机制。

（七）搭建载体，发展合力持续凝聚

通过开展系列活动，进一步活跃干部职工文化生活，凝聚起发展合力。一是评选表彰优秀共产党员、系统优秀工作者，充分发挥榜样的带动作用，弘扬优良作风。二是加强绩效管理，创建平安单位和文明单位，营造和谐稳定环境，连续五年被市直机关工委评为“优化软环境”最佳单位。2017年度，中心综治平安建设被评为一类“平安单位”（优秀），被中国建行股份有限公司授予“精诚合作伙伴”荣誉称号。三是组织市中心干部职工参加“道德讲堂”、网络文明传播，端午包粽子比赛、中秋国庆经典诵读、向国旗敬礼等活动。四是认真抓好帮扶工作。为洋中镇方家山村两户贫困户筹集帮扶资金9000元，制定脱贫方案，解决实际困难；帮助福安赛岐镇桃洋驻点村争取各方扶助资金38万元，改善村庄基础设施，提升村容村貌形象；作为共建单位，出资50000元，帮助兰亭社区建设文化广场；开展“慈善一日捐”活动，对困难群众、计划生育困难户进行慰问。

四、2017年决算收支总体情况

2017年365BT体育app_365体育app安全下载_365betasia住房公积金管理中心年初结转和结余  13.44万元，本年收入1027.14万元，用事业基金弥补收支差额0.00万元，本年支出1023.37万元，结余分配0.00万元，年末结转和结余17.21万元。

（一）2017年本年收入1027.14万元，比2016年决算数减少213.56万元，下降17.21％，具体情况如下：

1. 财政拨款收入1024.01万元，其中政府性基金0.00 万元。

2. 事业收入0.00万元。

3. 经营收入0.00万元。

4. 上级补助收入0.00万元。

5. 附属单位上缴收入0.00万元。

6. 其他收入3.13万元。

（二）2017年本年支出1023.37万元，比2016年决算数减少213.37万元，下降17.25％，具体情况如下：

1. 基本支出787.12万元。其中，人员支出682.00万元，公用支出105.12万元。

2. 项目支出236.25万元。

3. 上缴上级支出0.00万元。

4. 经营支出0.00万元。

5. 对附属单位补助支出0.00万元。

五、一般公共预算拨款支出决算情况

2017年一般公共预算拨款支出决算情况支出1023.37万元，比2016年决算数减少213.37万元，下降17.25%，具体情况如下(按项级科目统计)：

（一）基本支出787.12万元，较2016年决算数增加118.42万元，增加17.71%。主要原因是2017年新录用6人和调动2人及劳务派遣人员增加支出，并发放了2016年度平安综治奖。

（二）项目支出236.25 万元，较2016年决算数减少331.79万元，下降58.41%。主要原因是2017年度未发生基建项目支出和购置大型固定资产支出。

六、政府性基金支出决算情况

本单位2017年度没有使用政府性基金预算拨款安排的支出。

七、财政拨款基本支出决算情况

2017年度财政拨款基本支出787.12万元，其中：

（一）人员经费682.00万元，主要包括：基本工资、津贴补贴、奖金、伙食补助费、绩效工资、机关事业单位基本养老保险缴费、职业年金缴费、其他社会保障缴费、其他工资福利支出、离休费、退休费、抚恤金、生活补助、医疗费、奖励金、住房公积金、提租补贴、购房补贴、采暖补贴、物业服务补贴、其他对个人和家庭的补助支出。

（二）公用经费105.12万元，主要包括：办公费、印刷费、咨询费、手续费、水费、电费、邮电费、取暖费、物业管理费、差旅费、因公出国（境）费用、维修（护）费、租赁费、会议费、培训费、公务接待费、专用材料费、劳务费、委托业务费、工会经费、福利费、公务用车运行维护费、其他交通费用、税金及附加费用、其他商品和服务支出、办公设备购置、专用设备购置、信息网络及软件购置更新、其他资本性支出。

八、一般公共预算拨款“三公”经费支出决算情况

2017年度“三公”经费一般公共预算拨款12.60万元，同比下降57.96%。具体情况如下：

（一）因公出国（境）费0万元。2017年本单位组织出国团组0个，参加其他单位出国团组0个；全年因公出国（境）累计0人次。与2016年相比, 因公出国（境）经费支出增长0%。

（二）公务用车购置及运行费1.67万元。其中：公务用车购置费0万元，购置0辆。公务用车运行费1.67万元，主要用于公务用车燃油、维修、保险等方面支出，年末公务用车保有量0辆。与2016年相比，公务用车购置费和运行费分别下降0%和91.77%，主要是:公车改革后，公务用车减少，并对留用车辆加强管理，严格控制使用范围和费用开支。
    （三）公务接待费5.92万元。主要用于市中心及下属10个办事处（营业部）公务活动等方面的接待活动，累计接待8批次、接待总人数125人。与上年相比, 公务接待费支出下降38.78%，主要是:认真贯彻落实中央八项规定精神，按照《365BT体育app_365体育app安全下载_365betasia党政机关国内公务接待管理办法市直机关实施细则》等规定，严格控制三公经费开支，控制接待人数和接待标准，缩短会议时间等，减少公务接待开支。

九、其他重要事项说明

（一）机关运行经费

2017年度机关运行经费支出105.12万元，比上年决算数增长161.43%，主要是:公车改革后发放车补及人员增加导致机关运行经费中相应的办公费增加。

（二）政府采购情况

本部门2017年度政府采购支出总额16.18万元，其中政府采购货物支出16.18万元、政府采购工程支出0万元、政府采购服务支出0万元。

（三）国有资产占用使用情况 

截至2017年12月31日，本部门共有车辆0辆；单价50万元（含）以上通用设备0台（套），单价100万元（含）以上专用设备0台（套）。

（四）项目绩效自评报告

按照《365BT体育app_365体育app安全下载_365betasia财政局关于编制市级部门2018-2020年中期财政规划和2018年部门预算的通知》（宁财预〔2017〕60号）要求，公开项目概况、评价过程及绩效分析、存在问题和有关建议。

1.项目基本情况

根据《住房公积金管理条例》和365BT体育app_365体育app安全下载_365betasia财政局批复预算，2017年初安排管理经费预算901.70万元，年中追加核减调整后实际预算为1024.01万元，该项资金主要为促进365BT体育app_365体育app安全下载_365betasia住房公积金稳步增长，提高缴存额预算完成率，有效控制贷款风险，减少住房公积金贷款逾期率，进行住房公积金行政执法，确保住房公积金保值增值和归还。

2.项目实施基本情况

（1）项目组织管理情况

①合理编制财政支出绩效目标

为加强管理经费的有效使用，促进住房公积金工作稳步开展，我中心专门成立2017年度绩效管理工作领导小组，在认真研究、探讨、论证的基础上，结合中心职能工作，制定了《365BT体育app_365体育app安全下载_365betasia住房公积金管理中心2017年度绩效管理工作方案》，将年度绩效目标和指标量化、具体化、可考评化。

②加强绩效项目运行管理

一是健全项目管理制度。我中心通过制定、完善相关制度，简化申请材料及审批程序，开通多渠道综合服务平台，改进服务质量，提高群众办事效率等多种措施，以完成市住房公积金管理委员会批复的归集、支取、贷款等工作任务，保障数量指标、经济效益指标和社会效益指标、社会公众满意度的绩效指标能达到预期目标值；二是实时监控项目进度。将项目绩效目标具体分解到下属各办事处（营业部），通过每月填报的住房公积金归集进度统计表、住房公积金运作状况统计表等查看、控制工作进度，并每季度按时向市财政局报备《预算项目绩效监控情况表》，以保证项目如期完成。

（2）项目财务管理状况

项目经费由市财政局根据序时进度按季度拨付。为保证资金合法合规使用，我中心制定《365BT体育app_365体育app安全下载_365betasia住房公积金管理中心预算管理制度》、《365BT体育app_365体育app安全下载_365betasia住房公积金管理中心资金管理制度》、《365BT体育app_365体育app安全下载_365betasia住房公积金管理中心财务管理制度》等相关财务制度，项目经费严格按照各项制度规定和预算支出范围执行，做到专款专用。2017年本项目安排经费901.70万元，经预算调整实际为1024.01万元，资金到位率100%，项目实际支出1023.37万元，余额0.64万元。

3.项目绩效分析

（1）项目绩效评价工作开展情况

我中心成立绩效管理工作领导小组，根据中央、省、市相关文件规定和历史数值，确定了投入、产出、效益的各项评价指标及成本效益分析法的评价方法，并每季度通过填报《预算项目绩效监控情况表》的方式预评项目开展情况。经对财务、业务等数据检查、核实、比对，本年度绩效目标超预期完成，项目自评97分，自评优秀等级。

（2）项目绩效目标完成情况

①投入目标完成情况

该项目投入目标分为时效目标和成本目标，时效目标绩效内容为完成时间，绩效目标值2017年12月31日，实际完成值2017年12月31日，目标值完成100%；成本目标绩效内容为资金拨付总成本，绩效目标值1024.01万元，实际完成值1023.37万元，目标值完成100%。

②产出目标完成情况

该项目产出目标主要是数量目标，包括缴存人数增长率、缴存额预算完成率等10个方面，其中缴存人数增长率绩效目标值2%，实际完成值34.04%，完成比例1702%；缴存额预算完成率绩效目标值100%，实际完成值108.49%，完成比例108.49%；缴存额增长率绩效目标值5%，实际完成值9.49%，完成比例189.80%；发放贷款预算完成率绩效目标值100%，实际完成值97.73%，完成比例97.73%；发放贷款增长率绩效目标值-15%，实际完成值16.84%，完成比例100%；贷款逾期率绩效目标值1.5‰，实际完成值0.48‰，完成比例312.50‰；呆账贷款增长率绩效目标值0，实际完成值0，完成比例100%；资金运作率绩效目标值92%，实际完成值98.31%，完成比例106.86%；委托归集手续费率绩效目标值1.25‰，实际目标值1.25‰，完成比例100‰；委托贷款手续费率绩效目标值2.50%，实际完成值2.50%，完成比例100%。

③效益指标完成情况

该项目效益目标分为经济效益目标、社会效益目标、社会公众满意度。经济效益目标包括增值收益预算完成率、增值收益率等5方面，其中增值收益预算完成率绩效目标值90%，实际完成值113.97%，完成比例127%；增值收益率绩效目标值1.30%，实际目标值1.61%，完成比例123.85%；贷款风险资金资本金充足率绩效目标值4%，实际完成值4%，完成比例100%；资产费用率绩效目标值0.25%，实际完成值0.21%，完成比例119.05%；管理费用率绩效目标值20%，实际完成值24.93%，完成比例80.22%。

社会效益目标包括人均发放贷款笔数和人均支取笔数两个方面，人均发放贷款笔数绩效目标值50笔，实际完成值89.66笔，完成比例179.32%；人均支取笔数绩效目标值300笔，实际完成值831.11笔，完成比例277.04%。

社会公众满意度是指效果满意度，其绩效目标值85%，实际完成值100%，目标值完成100%。

以上指标均在目标值范围内，且大部分超额完成。

（3）项目绩效分析

①投入指标体系得分30分，其中：

时效情况方面满分6分，得6分。项目实际实施月份都能按计划如期完成。

项目立项方面满分12分，得12分。绩效目标设置合理，绩效目标与项目年度工作任务相对应，与预算确定的项目资金相匹配，绩效目标合理性方面满分4分，得4分；绩效指标设置明确，将绩效目标细化分解为具体的绩效指标，指标设置清晰、可衡量，绩效指标明确性方面满分4分，得4分；绩效目标完成率100%，绩效指标完成率满分4分，得4分。

资金落实方面满分12分，得12分。年度内资金全额到位，资金到位率方面满分6分，得6分；资金使用率100%，资金使用率方面满分6分，得6分。

②过程指标体系得30分，其中：

财务管理方面满分30分，得30分。管理制度健全，成立了2017年度绩效管理工作领导小组，制定了《365BT体育app_365体育app安全下载_365betasia住房公积金管理中心2017年度绩效管理工作方案》，管理制度健全性满分10分，得10分；资金使用合规，资金使用符合国家财经法规和财务管理制度以及有关专项资金管理办法的规定，资金的拨付有完整的审批程序和手续，资金使用合规性满分10分，得10分；项目资金安全，资金符合项目预算批复，不存在截留、挤占、挪用等情况，项目资金安全性满分10分，得10分。

③产出效益指标体系得40分，其中：

产出数量方面满分15分，得14分。除发放贷款预算完成率未达到目标值扣1分外，其余的全年缴存人数增长率、缴存额预算完成率、缴存额增长率、发放贷款增长率、贷款逾期率、呆账贷款逾期率、资金运作率、归集手续费率以及委托贷款手续费率等9项指标都达成预期目标值，产出数量方面10项指标共得14分。

项目效益方面满分25分，得23分。主要包括经济效益、社会效益、社会公众满意度3个方面。其中经济效益指标包括增值收益预算完成率、增值收益率、贷款风险资本金充足率、资产费用率、管理费用率5项指标，除管理费用率未达成目标值外，其余4项均达到年初设定指标值要求，合计得13分；社会效益主要包括人均发放贷款笔数和人均支取笔数两项指标，均达目标值，合计得6分；社会公众满意度为100%，无不满意投诉，得4分。

4.项目存在的问题和改进措施

（1）项目存在的问题

①个别绩效评分标准设置不够准确。受不可预测的因素影响，个别绩效目标无法完全做到精确，评分标准未设有浮动期间，导致不能完成任务。如2017年我市公积金贷款发放预算额为27.5亿元，因受政策调整等客观因素影响，实际发放26.88亿元，完成率为97.73%，未完成100%的绩效目标值。

②管理费用率偏高。由于当年住房公积金账户存款计息规则的变化，导致当年业务支出增加而增值收益减少，造成管理费用率偏高。

③资金运作率偏高。受房地产市场火热的影响，当年住房公积金支取额和贷款发放额剧增，至2017年底，我市住房公积金资金运作率达98.31%，明显高于预期目标值。

（2）项目改进措施

①严格按照中央、省、市相关文件对绩效目标的规定要求，结合行业标准、计划标准、历史标准，确定合理恰当的绩效目标值和评分标准，使绩效管理更便于操作、评价。

②进一步加强了对沉淀资金的合理运作和安全管理，继续科学分析、深挖潜力，合理配置沉淀资金中活期存款与定期存款的比例，努力实现住房公积金增值收益最大化，降低管理费用率。

③一方面强化归集，扩大归集面，增加公积金归集额；另一方面继续探索公转商贴息新模式，拓宽服务渠道，既满足缴存职工的公积金贷款需求，又要将资金运作率降低至合理的范围。
    十、名词解释

1.财政拨款收入：指财政当年拨付的资金。

2.事业收入：指事业单位开展专业业务活动及辅助活动所取得的收入。

3.经营收入：指事业单位在专业业务活动及其辅助活动之外开展非独立核算经营活动取得的收入。

4.其他收入：指除上述“财政拨款收入”、“事业收入”、“经营收入”等以外的收入。主要是按规定动用的售房收入、存款利息收入等。

5.用事业基金弥补收支差额：指事业单位在当年的“财政拨款收入”、“事业收入”、“经营收入”、“其他收入”不足以安排当年支出的情况下，使用以前年度积累的事业基金（事业单位当年收支相抵后按国家规定提取、用于弥补以后年度收支差额的基金）弥补本年度收支缺口的资金。

6.年初结转和结余：指以前年度尚未完成、结转到本年按有关规定继续使用的资金。

7.结余分配：指事业单位按规定提取的职工福利基金、事业基金和缴纳的所得税，以及建设单位按规定应交回的基本建设竣工项目结余资金。

8.年末结转和结余：指本年度或以前年度预算安排、因客观条件发生变化无法按原计划实施，需延迟到以后年度按有关规定继续使用的资金。

9.基本支出：指为保障机构正常运转、完成日常工作任务而发生的人员支出和公用支出。

10.项目支出：指在基本支出之外为完成特定行政任务和事业发展目标所发生的支出。

11.经营支出：指事业单位在专业业务活动及其辅助活动之外开展非独立核算经营活动发生的支出。

12.“三公”经费：纳入财政预决算管理的“三公”经费，是指使用财政拨款安排的因公出国（境）费、公务用车购置及运行费和公务接待费。其中，因公出国（境）费反映单位公务出国（境）的国际旅费、国外城市间交通费、住宿费、伙食费、培训费、公杂费等支出；公务用车购置及运行费，指单位公务用车购置费(含车辆购置税、牌照费)及燃料费、维修费、过桥过路费、保险费、安全奖励费用等支出，公务用车指车改后单位按规定保留的用于履行公务的机动车辆，包括领导干部用车、一般公务用车和执法执勤用车等；公务接待费反映单位按规定开支的各类公务接待（含外宾接待）支出。

13.机关运行经费：为保障行政单位（含参照公务员法管理的事业单位）运行用于购买货物和服务的各项资金，包括办公及印刷费、邮电费、差旅费、会议费、福利费、日常维修费、专用材料及一般设备购置费、办公用房水电费、办公用房取暖费、办公用房物业管理费、公务用车运行维护费以及其他费用。

 

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                                                               2018年7月30日